2021年6月，李女士由其女兒陪伴至某銀行營業(yè)廳辦理手機銀行相關業(yè)務，因李女士年齡已超過60周歲，廳堂服務經理出于對老年人不太熟悉操作電子設備和轉賬安全考慮，勸說老人可以到柜面匯款或由女兒代辦匯款，但李女士母女態(tài)度堅決，強烈要求開通手機銀行。

本著了解客戶的原則，廳堂服務人員要求李女士提供相關用途佐證，同時提示了轉賬風險，并告知近期網(wǎng)絡電信詐騙頻發(fā)，銀行卡務必本人使用，要了解匯款對手和用途，謹防被騙。老人隨即想要放棄業(yè)務辦理，但與其女兒意見相左，母女發(fā)生爭執(zhí)，廳堂主管將李女士母女引導至消保接待專區(qū)進行勸阻，在溝通過程中了解到，老人開通手機銀行的目的是想在一個名叫“某交所”的App上購買茶葉，便于今后使用線上支付。

老人所提到的“某交所”App立馬引起了銀行工作人員的警覺，廳堂主管隨即在網(wǎng)上篩查后發(fā)現(xiàn)，“某交所”App全稱“某某茶交所”，該平臺已于2021年被南通市海門區(qū)地方金融監(jiān)管局定義為集資詐騙，并通過當?shù)卣W(wǎng)站發(fā)布了風險提示函。

確認以上信息后，銀行工作人員立即向老人及其女兒告之風險，并提示客戶盡快將之前的投資款轉出，老人方才意識到自己被騙，隨即關閉了相關賬戶功能，取消了賬戶交易。

“某某茶交所”這類所謂具有現(xiàn)貨交易資質的地方交易平臺，打著“合法合規(guī)、國資背景”的旗號，開展不用交割貨物的商品艙單買賣業(yè)務，并承諾只要投入一定資金，通過買單賣單交易，就能獲取固定高額收益，已構成了典型的非法集資行為。此類平臺公司運作模式違背了市場價值規(guī)律，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴重損失。